x¿Cuáles efectos traerá a las empresas la Resolución 780 del Ministerio de Economía dela NAción?Las regulaciones fiscales respecto a las transferencias entre cuentas bancarias o billeteras virtuales propias han cobrado mayor relevancia en los últimos tiempos. Cometer errores en estas transacciones puede generar alertas en la AFIP, lo que derivará en la necesidad de justificar los movimientos de dinero. Por esta razón, se deben tener en cuenta algunas cuestiones al realizar transferencias entre cuentas propias. Conocé cuáles son y qué se debe evitar para no tener problemas con el ente recaudador.xHasta el jueves 15 tiene vigencia el plan de facilidades aprobado dentro del paquete fiscal de la Ley Bases.1. No superar los límites permitidosDesde octubre de 2024, la AFIP ha endurecido los controles sobre los usuarios de billeteras virtuales cuyos movimientos superen ciertos límites.- Límite de $400.000 para transferencias y consumos en el caso de personas sin ingresos formales declarados- Límite de $700.000 para saldos mensuales Cuando una persona excede los montos permitidos sin documentación que justifique el origen de los fondos, la AFIP tiene la facultad de pedir explicaciones sobre la operación y, si no se presentan, puede desencadenar una investigación más profunda. En este caso, se solicitará al contribuyente que presente la documentación que respalde el origen de los fondos. Si no se puede justificar adecuadamente, la AFIP podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta o la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.Estos montos serán actualizados automáticamente cada seis meses, siguiendo las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC).2. Justificar el origen de los fondosSiempre se debe tener un respaldo documental sobre el origen de los fondos transferidos, incluso para movimientos entre cuentas propias. Si no se tiene esta documentación, tanto el banco como la AFIP pueden solicitar una justificación, especialmente si el contribuyente no tiene ingresos formales o declarados.Hay que asegurarse de guardar comprobantes de sueldo, recibos de jubilación, facturas, o cualquier otro documento que respalde el origen del dinero transferido. Este paso es crucial para prevenir futuros inconvenientes con la entidad financiera o la AFIP.3. Declarar las transferencias superiores a $700.000Cualquier transferencia que supere los $ 700.000 debe estar respaldada por ingresos declarados y, de no ser así, se debe informar a la AFIP. Si este paso no se cumple, se corre el riesgo de que se inicie una investigación. En este sentido, es obligatorio tener la documentación que justifique esos movimientos. Si no se cuenta con ella, la AFIP puede iniciar procedimientos más rigurosos.4. Responder a tiempo a las solicitudes de bancos o billeteras virtualesSiempre se debe prestar atención a las solicitudes de las entidades financieras, como bancos o billeteras virtuales, que puedan pedir una justificación del origen de los fondos transferidos. No responder a tiempo o no proporcionar la documentación adecuada puede derivar en la emisión de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).5. Documentación que puede solicitar la AFIPLa AFIP puede pedir diversos documentos para respaldar las transferencias entre cuentas propias. Estos incluyen:Boletas de compra y venta.Documentos que acrediten la venta de acciones o una empresa.Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.Facturas de los últimos meses.Constancia de monotributo.Certificado de fondos emitido por un contador público.
